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顧客を知る
顧客を知る(KYC)昨今の金融機関のビジネス環境では、「顧客を知る」ことが業務上不可欠となっています。それはヨーロッパとアメリカを含む多くの地域で法的に義務付けられており、効果的なマネーロンダリング防止リスク対策の要と考えられています。
Fortent のソリューションは、こういったKYCの課題に対応することを目的として開発され、特に金融機関がKYCに対しリスク軽減のアプローチをとるため考案された、独自のマネーロンダリング防止ソリューションを提供しています。
Fortent KYC を適用することにより、AML担当者、コンプライアンスおよびリスク管理者は、リスク軽減、効率改善、そして運営経費削減を得ながら総合的で一貫性のあるKYC活動を展開することができます。
KYCの概要
KYCは、広範で多様な公開・非公開の情報源からの情報を集約・連携させることで、リスクの高い個人や企業を自動的に識別、検証、および報告します。
それは、膨大な量の構造化、半構造化、あるいは非構造化データを管理し、利用可能で実用的な情報に変える、完全に拡張可能なソリューションです。特許取得済みメタデータ管理プラットフォームを利用し、CRMデータベース、国際的ウオッチリスト、顧客アクティビティ・データベースだけでなく、信頼のおけるニュース、および他のインターネット・ベースの情報源など、多様な情報源から、組織の既存データベースにあるデータ間の複雑な関係を見つけ出します。
生のデータをリスク評価の知識に変える
KYCは、すべての顧客特定プログラムと拡張デュー・ディリジェンス業務を連携し、完全な顧客リスク評価を可能にする、自動的なリスク採点体制を提供します。このリスク評価に基づき、弊社ソリューションは非常に正確な顧客リスク・プロフィールとリスク・スコアを作成し、すべての個人あるいは企業顧客の潜在的なリスクを分類します。この重要な機能により、コンプライアンス分析家とリスク・チームはデータ収集ではなく意思決定に力を注ぐことが可能です。
AMLコンプライアンスの確保
KYCソリューションは、金融機関が規制で義務付けられている、書類なしの身分証明、検証、および拡張デュー・ディリジェンス・プロセスの順守に対し、適応可能なリスク・ベースのアプローチをとることを可能にします。これら規制には次のものが含まれます。
完全にカスタム化可能なKYCソリューション
同ソリューションには、すべての報告書を自動的に印刷し、特定のトリガーがみつかった場合にはコンプライアンス担当者に具体的なリスク事項を通知するなど、カスタム化可能なワークフロー機能が搭載されています。
Fortent KYCはカスタム化によりお客様の要件を完全に満たすことができるため、その導入は常に変化し続けるKYC環境に適応できる、健全な投資を意味します。このため、1つのソリューションへの投資により、将来にわたって貴組織をマネーロンダリングから守る対策を得ることができます。
Fortent KYCの利点
主要な特徴
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